第4题 不太理解

老师我想问一下前面讲两个不独立的数据做假设性检验时的df是n1+n2-2，但是在相关性中X跟Y不也是两个不独立的数据吗，为什么是n-2呢

请问第6问真么算的?

这里的forward rates model可否理解为无套利原则？

第2题 C选项 文中的12-month increase in stock price为什么不能代表growth metrics呀

这里为什么不是47.5 mil * 0.95*70%

为什么T基金是偏quantitative量化的啊，price to book value这些指标不是基本面指标吗？如何区分是偏quantitative还是fundamental啊

中心极限定理

这道题用计算器计算的时候，n=60，pv=200000,i/y=6/12，时计算出来的pmt是否需要除以12呢？或者，老师能否告诉我这道题在用计算器计算时候的全过程呢？

可以介绍一下各类spread吗