请问老师，关于税后收益，个人ips里的公式，和asset allocation里的公式，为什么不一样？

衍生第一个case第一题不明白（1）关于AI，为什么不需要减去AI 0.2，老师也说了两个FP都是求净值。（2）搞不清楚什么时候需要去年化。这题是三个月，所以是（1+0.3%）0.25次方。但是有时候是（1+0.3%*0.25），两者除了是福利和单利，还有什么区别呢？会有1+(0.3%的0.25次方)的情况么？

为何给员工的stock option不产生deferred的资产或者负债？按理说option是未来才会行权啊？实际是未来的经济流入或者流出

老师，帮忙解答33，34 谢谢

老师，题目明确问的是文章中的Health Care Plan (不是Pension plan)，网课韩老师讲的都是针对Pension plan, 和题目问的不是一码事吧？因为Health Care Plan按照文章描述是entitle employees to purchase supplemental coverage。根据韩老师的讲解，pension plan可以eliminate如果cost becoming a burden？？

请帮忙解答18

老师好， 百题SS10-11,CASE12,第5题。 基于Thorne的预测，yield curve会产生twist。 twist、non-parallel shift属于structural risk。 降低structural risk的方法不是应该是降低convexity吗？ 所以为何答案中C选项不对呢？

老师，这题为什么用P=D1/（r-g）算出来不对？答案是B

98这道题，P/E低于市场食品，分红高于市场水平，B选项的growth stocks不是应该是分红少的成长型股票么？感觉和题干不符合啊，顶多满足P/E低这一个条件吧。

SR不受addition of cash or leverage 影响，但是IR受影响。 IR不受benchmark portfolio 影响对吗