老师第33题这个为什么不是用永续年金法算？ pv=RI t+1/r？？ 为什么答案用持续因子=1？不明白

折扣和摊销针对的都只是溢价部分（fair value-book value)么？

r大于0.7一定算多重共线性吗？老师这里说的经验，是指F大，t小属于经验吧？

a&b选项的解释是不是在IFRS的前提下？ solution后半部分怎么理解？

这里假设所有市场投资者都是同质的，得到CML线，那是否可以通过将市场所有cal线相加得到CML线呢？

time_weight的问题不是这节课的内容啊

这里第二个公式A，用的EF线，为什么不用CAL线？

81题中，significance levels对做题有什么影响或者作用？

老师，如图CCS求valuation的时候，把英镑固定转为美元固定，为什么要先除0时间点的汇率1.41，再乘小t时间点的利率1.35？不理解

金融风险中的credit risk和非金融风险中的solvency risk有什么区别？