从考试的角度说，IVaR和MVaR的区别仅仅在于增加持仓的大小么？

Mock 71的ethics 的第5题 Lim 不是只把REITS加入到了她们的model 模拟组合里面 来先看加入后会对客户的组合产生的影响吗 她没有直接放入组合里 先做了个模拟分析 这样也不行吗？ 就一定要实现告知客户吗？

老师好，请问24题，两种风险抵消时，就是gap等于零，也就是需要用投资时间来比较麦考利久期，如果没有投资期限比较，麦考利久期怎么说明问题呢？

这里的P*为什么可以提出来？是什么原理或者公式吗？

这里的🔺TR化简成🔺P✖Q，为什么不是🔺P✖🔺Q？是不是写错了？

老师的讲解我听懂了，被收购公司举债，所以被收购公司risk上升，但是为什么要buy underlying stock？

老师，两个问题： 1.请问假如这里设的是Ha:均值>=1.1,那检验统计量分子减去的总体均值还是1.1？ 2.如果是大样本，题目同时给了z分布和t分布，在总体方差已知的条件下优先选用z分布，总体方差未知的情况下，优先选用t分布？还是只要是大样本就优先用z？

在固收里interest coverage ratio是negative covenants 财报里就成了affirmative了?

coverd bond是银行先用自己利润还钱，还是抵押的贷款的现金流还钱？

老师您好，请教下金程模考二的15、17和18题。既然15题说了Anart的sales不影响Trana的IS，那么17题中T公司所在地减税的计算为什么要包括Anart的NI？18题中Anart提高price有用吗？不是都是unrealized profit吗？不是要按投资比例扣除的吗？谢谢