老师你好， 在2.1Penalized Regression中提到 要求LASSO最小，那不是什么都不加么？ 因为OLS已经是最小的了，多加一个feature都会使LASSO增大。 另外如果把“入”设成10000，但B3和B4都只有0.0001，那最后加一起LASSO也很小，所以最后X3 X4是加上去还是不加上去啊？ LASSO是减少features，可是为什么听视频的意思，只要X的系数足够小，都可以加呢？

请问算EAA时，为什么FV是0？题目中有salvage，为什么它不是FV？

课后题40题。为什么要加经营阶段的CFO。题目不是问的终止阶段吗

还是不懂这里，虽然题目说了每多工作一年就多获得1%，是默认退休后【每年】都获得1%乘以27吗？按照字面理解不是退休后总共获得1%乘以27吗？

老师您好，这里第二种3 2的模式回承担再投资风险，第三种要承担市场价格风险，同样是承担更多风险，为什么第二种投资策略不提倡呢？另外，这个假设收益曲线向上倾斜和这个投资策略的关系我也没搞清楚，我觉得不管投资收益向上还是向下，它都要承担Market Price Risk，根据高风险高回报，都会比直接投资5年债券的收益要高吧？

老师，第26题和第31题都是residual dividend policy,为什么26题的capital spending 不用乘equity 的比例，而31题需要乘equity 的比例？

请问老师，显著性水平5%，双尾检验的话，对应k值应该用2.5%下的还是5%下的？怎么理解显著性水平对应单尾和双尾的时候的取值？

最后的例题第二问，应该是左侧的单尾检验，5%显著水平的话，对应的critical value应该是-1.65吧？怎么老师讲的是1.96

图中我圈出来的actuarial Gain/Loss 是不是也包括了广义的gain和loss? 是用Actuarial return减去expected return得出吗？ 从这个角度，是不是expected return也会影响PBO呢？

老师你好，请问这里面，为什么算B/S的时候要扣除股利，算I/S的时候NI就不扣除股利？在被收购公司的B/S上，NI和DIV是怎么体现的？