老师，1. 这题里前三个spot rate根本用不上，题目给了，是几个意思？就是单纯坑考生吗？2. 前三个spot rate是怎么计算出来的？它们的存在除了坑考生外有实际意义吗？谢谢老师！

老师，callable bond不是对投资人不利，对发行人有利，因此会卖的便宜些吗？为什么不选B呢？谢谢！🌹

既然soft dollar需要用在100%有利于客户的地方，那为什么还有多收这个钱呢？

老师，第一张图里的C选项如何理解？此外，C表达的不就是图二里的意思吗？和信用挂钩，信用上升和下降会影响债券表现？请老师讲解，谢谢！🙏

老师，还是不是很理解，为啥p>α,就要reject呢？老师说P value是样本计算出的检验统计量，但是p不是概率嘛？怎么计算？

在IFRS下，B/S中的cash asset和bond payable liability都记的是扣除了发行费用的，为什么还说发行费用计入了liability呢

B为什么是错的，D区间累计频率是100%啊

请老师帮忙讲一下第七题

请老师帮忙讲一下第2题

对于5-10页这个题，z分布是标准化的正态分布，但是t分布跟正态分布不是不一样嘛？不是只有当样本>30时，才认为分布无限接近正态分布，那么题中已经告诉了return服从正态分布，为什么依旧选用t分布？