这段话最下用笔划了一句话，说2%，8%，12%这三个利率是1year spot rate in one year，请问怎么理解？是一年后的一年期即期利率吗？我怎么觉得这三个利率应该是1 year spot rate in two years ，两年后的一年期利率呢？

为何残差的自由度是N-2，总体的自由度是N-1?

本题BETA值等于零是因为X与Y的协方差等于零吗？

老师讲的那道题的c为啥不加error term呢

第二题怎么做

这道题我感觉第二句是错的，但是不知道哪错；第一第三句感觉都是对的，为什么只选四呢？请老师都给讲讲

老师这道题1第一句是什么意思，为什么错呢？2第二句如果用外部数据，那么操作风险不是应该被高估吗？

老师C选项哪里错了呢

请问 这道题后面懂前面不明白 为什么是more applicable为啥选A呢

老师请问这道题如果用EVT方法估计的话，那么EVT估计出来的极端值再找它们的分布再求出来的VAR值不应该因为肥尾而更大吗，为什么不选择A呢