请问这题为啥不是两个标准差直接相减，我看讲义上是两个标准差直接相减

老师好，请问这道题的B选项是第二道防线的职责吗？

蒙特卡洛模拟基于正态分布的随机数吗？是否要求数据满足正态分布？

这里说的N（d1）考试时候查表是怎么查的啊

这个题目久期和债券价格，swaprate是什么关系的变化？

题目表格里的波动率是月度的，为什么E（x-x*）^4不是除以12求月度均值，而是除以359呢

解析里计算coupon的时候直接用的3%/2，考试时是用3%/365再乘以天数合适，还是直接用3%/2比较合适呀？

对于stack and roll能再讲一下需要掌握的点有哪些吗谢谢。以及在LTCM里面出现的危机就是因为stack and roll, 在哪种情况下使用stack and roll是合适的？哪种情况下是不合适的？

returns and the loss rate之间有关系吗？

麻烦解释一下credit spread/ loss rate的含义和关系