discount factor怎么算的

百题，操作风险章节，88题 不理解几个答案的表达意思，尤其是it would have zero conservation buffer and……

能否再解释一下D选项

59题 黄金的波动率为三月的对题目没有影响吗？

这个题第二个选项是不是意味着更容易拒绝模型，导致一类错误增加，一类错误同二类错误此消彼长，所以二类错误概率下降，pow of test 提高，这么理解哪里错了？

老师，这题a股票capm18.5，estimated return15，15小于18.5所以收益率undervalue。请问之前有计算jenson 阿尔法，用的是Erp-capm大于0就是undervalue，Erp和这里的estimated return是一回事吗？可以用计算jenson阿尔法的方法做这个题吗？如果可以，结果是反的，求教

为啥这题是实际-预期，模拟一的第39题是预期-实际？

老师 老的第97的BC选项怎么理解

老师，押题93题说n扩大4倍，标准差缩小二分之一为7.5，那最后计算区间的时候，不应该是120加减z乘以标准差15除以2（因为扩大4倍缩小二分之一）除以根号n也就是根号400吗？，所以不是120+2.97/4吗？

求调整后的风险敞口时，不是应该是已用部分加上未用部分的draw down吗，题目给draw down 和unused draw down 是一样的吗