老师这道题为啥是C呢？为啥不能选D，怎么看出来它是考察线性插值法的呢？谢谢老师！

老师，针对周老师的这两页PPT我有点糊涂，自己总结了一下，麻烦您看一下对不对。 第一页的ppt中说credit spread是上升趋势时，CVA也会呈现上升趋势，因此上升趋势下CVA会更大，这个CVA也是需要像第二页PPT一样折现的吧。 第二页PPT是假设了credit spread有一个平均水平，只是因为形状不同，导致PD呈现上升会下降的形状，从而导致CVA也呈现出上升或下降的形状，之所以在下降的形状下CVA的现值反而更大，就是因为它受到了credit spread 有一个均值水平的影响，所以折现后反而向下的CVA更大。 两者的区别就在于credit spread是否有一个平均水平，对么？

老师这个题为啥选C呢？这道题考查的是哪个知识点呢，其实都有点看不懂题目😓谢谢老师！

best的前提除了最小方差，无偏，还有个linear吧，题目里没有提到是否线性，也可以这么选吗？还是说是否线性无所谓？

老师想问下强化课程是对应kaplan notes 2020版的第几章呀？

老师plain bond 为什么小于或等于它的到期日？

老师，请解释一下第5题，没有明白I的意思

关于credit spread 曲线对CVA的影响这块很糊涂，到底是向上的曲线CVA更大呢，还是向下的曲线CVA更大？PPT里和notes里说的好像不一样

payoff 和 settlement 时间点的区别？

老师，可以再解释一下coupon effect和carry roll down 吗谢谢