41题，条件依赖怎么理解，如何判断？不是独立，就是条件依赖？

老师您好，请问此处存在异方差导致残差的标准误不准，但是t统计量分母是bi的标准误啊，为什么异方差会导致bi的标准误不准呢？

老师，如果有题目是implication of OLS parameter在假设检验上下列说法正确的是什么？第一个是假设检验不合适（在JB test上）第二个是parameter的标准误的计算不靠谱 第三个说的是parameter无偏但是无效，第四个说的是有偏但有效 应该选哪个？OLS中b1和b2都是无偏的吧？

72题怎么看出来是双尾检验呢？ 99%2.58，95%1.96

老师，图中老师写的forward>futures是不是相当于：选择long一份eurodollar futures不如选择short一份同样期限同样面值锁定利率相同的forward rate agreement？——这两个产品锁定的都是lending rate。这里的forward rate 和 futures rate，相当于是被锁定的lending rate吧？还有一个问题：这里的“价值比较”结合后面的“convexity adjustment”，是不是相当于：“当两份合约锁定的利率forward rate=futures rate时，forward价值大于futures价值；当两份合约的价值forward价值等于futures价值时，forward rate<futures rate。”

这里面哪说收浮动了，为啥上来就说收浮动呢，为啥不说支浮动呢

老师，eurodollar futures的报价中体现的利率，一般默认为什么复利方式下的利率？

老师，convexity adjustment意味着，“价值相同的一份期货合约和一份远期合约，两个合约中约定的利率是不同的”，对么？

“Economic capital (EC) is a multiple of unexpected loss (UL): In this context, UL is only one standard deviation ("volatility") but EC invariably requires a much higher confidence level.”老师，请问资本金和非预期损失不应该是相等的吗，在我印象中，之前老师是这么讲的。

43题，直接用计算器算，答案是一样的，只是巧合是吗？必须按老师讲的这种算吗？