开同学回答（1）
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Will2024-07-04 09:27:04
Will同学你好，在操作风险当中，我们用对数正态分布来拟合操作事件发生的频率。
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那这样的话为什么b不对呢？
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同学你好，不好意思老师这里说错了。lognormal是连续型的分布，因此他是不能建模单个事件的，一般lognormal还是用于损失严重程度上。b说的lognormal用于频率就不对了。
这里稍微总结一下：
损失频率分布是用来估计在一定时间内发生损失事件的频率。通常采用泊松分布或负二项分布等离散概率分布来描述损失事件的发生概率。
严重程度分布是用来估计每个损失事件的严重程度或损失金额。常用的分布包括对数正态分布、指数分布、伽马分布等。
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