赵同学回答（1）
Will2023-09-15 23:58:42
Will同学你好，其实我们解析里面已经说了The risk weight assigned to the bank will be 20% if the country of incorporation has a rating between AAA and A A-, 50% if it is between A and A-100% if it is between BBB and B-, 150% if it is below B-, and 100% if it is unrated. 针对AAA到AA-我们给20%的风险权重，针对A到A-我们给50%的风险权重，针对BBB到B-我们给150%的风险权重，针对未评级的我们也给100%的风险权重。考试一般都会把对应资产的风险权重给到我们的。
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还想问一下，这句话怎么理解呢，谢谢Basel II allowed many banks to show strong risk-based regulatory capital ratios despite high on- and off-balance sheet leverage; Basel III adds a simple leverage ratio to act as
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这句话的意思是，巴塞尔协议第二版（Basel II）允许许多银行在高内外资产负债表杠杆率下展示出较强的基于风险的监管资本比率。而巴塞尔协议第三版（Basel III）则引入了一个简单的杠杆比率作为对基于风险的资本比率的后备措施。
在巴塞尔协议第二版中，银行可以使用风险加权资产模型来计算基于风险的监管资本比率。这意味着银行可以根据其风险加权资产的规模和特性，调整其资本要求。这使得一些银行可以在高杠杆率的情况下展示出较高的资本比率，虽然其实际风险可能较高。
为了弥补基于风险的资本比率的不足，巴塞尔协议第三版引入了一个简单的杠杆比率。这个杠杆比率是用银行的总资产与其核心资本之间的比率来衡量的。这个杠杆比率的目的是提供一个较为简单和直接的衡量标准，以确保银行具备足够的资本来应对潜在的风险，并作为对基于风险的资本比率的后备措施。
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