Cindy2018-11-01 09:43:33

同学你好，    一般来说，金融机构的操作要求从每一个业务条线开始管理，所以第一道防线是业务条线管理（business line management），每个业务条线都要在日常工作中对自身的产品、流程或系统当中的操作风险进行识别和管理。因为操作风险是产生于每个业务部门的，所以每个业务部门的管理者和员工都要认识到每个人身上都有可能产生操作风险事件，所以第一道防线是从每一个业务条线出发，要识别银行在最底层的包括产品、服务、流程、系统在内的风险。
    第二道防线：独立的操作风险管理部门（functionally independent corporate operational risk function/CORF），它的主要特点是处理由业务条线提供的操作风险数据，进行评估分析，最终对外汇报，所以它的主要职责是做风险的测量与报告的工作，主要基于第一道防线提供的数据，独立的操作风险管理部门要求充分独立，不能与其他的业务条线之间有任何的联系。风险管理部门要有风险管理委员会，要对董事会的报告负责。