小同学2022-07-13 21:52:37
小同学老师，这个题各个选项都是啥意思
回答（1）
姚奕2022-07-15 11:49:21
姚奕说一下题号
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这个
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你画的线非常好，已经知道哪个选项的哪一部分表述不正确，D中的客户尽职调查就是需要对客户进行分类，对被认定为可能存在洗钱风险的高危人群进行重点调查分析，所以无差别的客户尽调是不对的。原版中就提到比如前政府高官等政治高危人群就是很容易发生洗钱。
A-D选项其实都是讲的高管层在反洗钱方面需要承担的职责角色。A说高级管理层要在全公司范围内建立起防范洗钱的全员意识，强调接受客户的业务必须干净，不能有矛盾和可疑信息。
B选项说高管层要对那些政治高危人群的账户开户、交易、关闭等等流程负责，这里的说法没有问题，当然我觉得表述上其实可以更准确，不是have a direct role, 而应该是responsible for更准确。
C 高管层要确保MLRO这个角色的人选要具备这方面的丰富经验，这当然是必须的。
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