Lucia2022-07-05 17:45:40

同学，你好，四种现金流的用途如下，不是互相提取，公司应该合理规划现金流的应用：
1、经营流动性是指为日常业务提供资金所需的现金，是确保支付交易有序清算所必需的。根据机构业务的性质，经营性现金需求可能相当不稳定，因此，要增加一个缓冲，以防备日常结算的不可确定性，当然要通过系统的计算和管理水平的提高努力将这种现金缓冲保持在理论最低限度上，从而在保证流动性安全的同时提高资金使用效率和收益率。流动性压力测试的目的是使得在压力情况下依然可以维持经营流动性。
2、限制性流动性是指仅可用于特定目的的流动资产。例如，银行可能被要求为某些批发借款提供担保。在流动性压力测试下，限制性流动性应满足它们所支持的现金流出需求。
3、紧急流动性是指在压力情景下可用于履行一般金融义务的流动性。这种流动性以该机构的流动资产缓冲形式提供，其中包括获得高质量的金融资产，这些高质量的金融资产可以很容易地转换为现金，而不会造成任何实际的市场价值损失。衡量所需的紧急流动性以覆盖压力现金流出是流动性压力测试的主要目标。
4、战略流动性是指机构为满足正常经营过程之外可能出现的未来业务需求而持有的现金，但其主要目的并非在压力时期为银行提供支持。例如，战略流动性可以用来为未来的收购或资本支出计划提供资金。战略流动性在压力情况下可能会重新分配用以满足紧急流动性需求。当然，只有通过持有高质量的流动性资产，才能实现这种流动性。