Cindy2020-11-04 14:22:02

同学你好，在计算净流动性头寸的时候，应该不会出现reserve 和capital这两个在line item中的，
对大多数金融机构而言，对资金的需求通常来自以下几个来源：
(1)    客户从其账户中提取资金，
(2)    以新的贷款请求或现有信贷额度的未用部分从金融机构借钱，
(3)    偿还以前的借款，如该机构可能从其他金融公司或中央银行（如美联储系统）获得的贷款，
(4)    定期向股东支付所得税或现金股利也会产生对可立即使用的现金的需求。
为了满足上述流动性需求，金融机构可以利用几个潜在的资金供应来源，包括：
(1)    接收新的客户存款。
(2)    客户偿还金融机构的贷款，
(3)    出售持有的投资组合资产，特别是有价证券的销售，
(4)    提供非储蓄服务产生的收入（手续费等中间业务收入）
(5)    货币市场的借款。
这些流动性需求和供给的各种来源汇集在一起，可以算出公司的净流动性状况。
至于你说的reserve 和capital，这两个应该是单独考虑的，