Jenny2020-10-26 15:46:20

同学你好，
风险偏好框架要与外界环境密切结合起来，要有灵活的调整，这样可以随时帮助我们更好的控制策略发生变化的可能性，保证策略执行是统一的。比如市场环境发生变化了，之前不投资煤炭行业，现在煤炭行业价格上涨了，公司认为这些企业会复苏，就可以改变风险偏好，这就是灵活的应对市场变化。有了风险偏好框架，企业能够随时对未来的非预期风险作好准备，一般来说企业风险管理的目标是应对非预期风险，那么通过风险偏好框架，企业便会定期评估和回顾，来判断风险偏好情况是怎样的，能够使得管理层在进行策略回顾的时候能够更好的分析怎么进行非预期的风险管理。

不是说敏感性分析不行，只是它一次只针对一个变量的变动，对于一些比较复杂的案例，可能他就不够灵活。那么，如果是我们想要了单个因子的改变带来的影响，这个时候显然敏感度分析就比较合适了。