我同学2023-02-23 14:13:48
我同学老师，这里的3.7%是支出给银行的吗？LIBOR是支给谁的呢？如果 最后要支出0.64%+LIBOR的话这不是亏了 吗？
回答（1）
Shawn2023-02-23 15:47:52
Shawn同学你好，这个案例的意思是：这家公司一开始是以固定利率3.7%向银行借了款（假设是向银行借的），然后公司又交易了一笔利率互换，该互换是收固定利率3.06%支浮动利率LIBOR，那么我们结合这两个交易，公司整体的收益成本情况是：-3.7%+3.06%-LIBOR=-0.64%-LIBOR=-（0.64%+LIBOR），负号代表的是公司要支出去的成本。
虽然最后的结果仍然是负号，但是我们是和最初的成本3.7%进行比较的。如果不进行这笔互换，那么公司的总成本就是3.7%，而进行了互换之后的成本是0.64%+LIBOR，显然比3.7%小多了。等于是降低了公司的融资成本。
- 评论（1）
- 追问（0）
评论
0/1000
追答
0/1000
+上传图片