131****15322022-07-24 05:32:31
131****1532老师，接我上一条问题。为什么之前学的和这节课老师写的不一样？
回答（1）
Cindy2022-07-24 14:46:37
Cindy同学你好，老师写的式子，每一个利率都是年化的利率，但是都除以了2，所以每个利率都变成了半年期的利率
下面的式子，每一个利率都是年化的利率，但都在指数上变成了0.5次方，表示复利半年的意思
两个式子算出来的结果应该差不多，只是利率的处理方式不一样
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第一个式子算出来的结果是0.0274，第二个是0.0090.还是有区别的。
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同学你好，在时间周期比较短的时候，两个式子结果近似度会高一些，
两个都可以用，但是严谨看来，二者背后蕴含的复利方式是不一样的，所以和题目给出的复利情形保持一致是最好的
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