Adam2022-07-21 15:47:35

同学你好，
这题考察的银行的利益冲突。
在同一家银行的商业银行业务、证券服务业务及投资银行业务之间存在许多潜在的利益冲突，例如：
(1)某投资人向银行咨询理财业务时，银行往往可能向客户推荐其投行部门正在销售的证券。当银行持有某个托管账户即银行代理客户进行交易的账户)时，银行可能将那些难以卖出的证券硬塞到这些账户下。
(2)银行向某客户提供贷款时，往往会取得一些关于该客户的保密信息。之后银行可能会将这些信息传递给自己投行的并购部门。并购部门就可以利用这些信息,帮助其正在提供并购咨询服务的客户寻找潜在并购目标。
(3)证券研究部门可能会刻意将某公司的股票推荐为“买入”级，以取悦该公司的管理层，从而获取投资银行业务。
(4)假定某商业银行在取得了关于某公司的保密信息后，认定这家公司破产的可能性在增大，银行因此不准备继续持有为该公司提供的贷款。这家商业银行可能要求其投行部安排该企业发行债券，然后利用发行债券融来的资金偿还贷款。这么做的效果是利用那些信息不灵通的投资人的投资替换了自己发放的贷款。

这题说的是德国一家大型银行的投资银行部门签一位新客户，该客户的业务与该银行商业银行部门的现有客户直接竞争。商业银行部门的经理担心向两位客户提供高水平的客户服务可能会产生利益冲突。经理最关心的是什么？【注意是投行部和商业银行部的利益冲突】
A.投资银行部门向银行经纪人施压，要求他们为客户购买某些证券【A是投行部和经纪部门之间的利益冲突，所以不担心】
B.投资银行部门向研究人员施加压力，要求他们为新客户提出购买建议【B是投行部和经纪部门下属的研究部之间的利益冲突，所以不担心】
C投资银行部门向商业部施压，要求他们确认重要的非公开信息。【C可以。投行部可能会就涉及现有客户作为目标或竞争对手的收购向新客户提供咨询。投行部可能会要求商业银行部门确认有关现有客户的重大非公开信息。】
D投资银行部向商业银行部施加压力，要求他们与新客户建立银行关系。【这个不是利益冲突】