李同学2020-08-09 10:29:40
李同学关于“Basel Principles for Effective Risk Data Aggregation”，百题上说有14条，但是讲义上只有11条啊？另外的： 12条 Review 、13条 Remedial Actions and supervisory measures、14条 Coopertation， 麻烦老师给我讲一下，12、13、14是讲什么意思，我该掌握的话？
回答（1）
Adam2020-08-11 13:56:39
Adam同学你好，
12：回顾检查（review）
监管层应该定期审查和评价银行是否遵循以上11条准则并将此项监管工作常态化，可以就涉及单一问题或选定的问题的银行展开专题审查。此外，监管机构可以不定时地要求相关银行在短时间内提供某些风险问题的信息（例如特定风险因子的敞口），以此检测银行是否遵循准则，进而测试银行迅速汇总风险数据并编制相应风险报告的能力。
监管层应有效利用内部或外部审计员进行的审查，监管层可以以内部审计人员或独立专家的身份开展工作。监管层必须有权限查阅所有适当性文件，例如内部验证和审计报告，并应适时与外部审计员或独立于银行的专家进行会谈，评估银行风险数据整合能力。
监管层应测试银行在压力、危机和稳定环境下积累数据和生成报告的能力。
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13：风险补救计划和监管度量（remedial actions and supervisory measures）
监管机构应当使用合适的监管工具与资源针对银行在风险数据整合和风险管理过程中产生的缺陷进行及时有效的指导。
监管机构应要求银行采取有效和及时的补救计划，以解决其风险数据汇总能力、风险报告审查和内部控制方面的缺陷。
监管机构还应该采取一系列方法以解决银行风险数据汇总和报告能力方面的重大缺陷。这些方法可能包括但不限于要求银行采取补救行动、加大监督力度、引入第三方（如外部审计员）对银行进行独立审查等;
在正式开展新业务之前，监管层要求银行提前施行相关的计划以确保风险数据的收集整合。
当监管机构要求银行采取补救措施时，应制定措施完成的时间表。监管机构应该逐步提高监管的严格程度，以便在银行未能充分解决已查明的缺陷时，或在监管机构认为有必要采取进一步行动的情况下，采取更有力或更迅速的补救行动。
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14：监管机构的合作（home/host cooperation）
同一国家内不同地区的监管机构之间应该相互合作，除了确保金融机构符合相关监管要求外，还需要审查其是否符合相关风险数据汇总的原则，必要情况下银行补救计划的实施情况。
银行注册地与所在地监管当局之间的有效合作和适当的信息共享能够有助于加强银行在多个司法管辖区的风险管理实践。监管机构应尽可能避免与风险数据汇总和风险报告相关的多余的和信息不一致的审查。
监管机构的合作的形式包括：在适用法律范围内资料共享和在双边或多边基础上进行讨论，讨论形式主要有定期会议、电话会议和电子邮件等形式。
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