老师，你好，能否解释下yield spread和G-spread的区别，感觉看原版书的表述，这两者没有太大区别啊？

Tom老师上课时说realized return 和 expected return计算时是“年化”的。但是reading 21的课后题1C答案计算realized return并没有“年化”。请问到底要不要“年化”？翻看过往其他学员的类似提问，得到的正反两种回答都有。是否能给个权威的口径？

老师您好！这道题为什么选C呢？谢谢

CFO间接法算的时候，是减去inventory还是减去inventory变化量？

SMM公式中的prepaymentformonth和scheduledprincipalrepayment for month有啥区别？

老师在课件中讲到分析不同市场中使用何种方法，提到了两个大原则，一是根据size判断，二是根据urgency判断。但是derivatives并没有适合该原则啊

这个题为啥没有违反？就是B为啥不对？他不是在招揽客户吗？用一个工作的客户为自己的另一个身份谋利

老师，第6题，这个过去好，未来也好不是presentativeness?为什么？

这个意思是说啥？

R31 pari passu 和cross over rate 能给我做个区分？