你好，futures定价的conversion factor是不是仅仅用于计算不含应付利息的clean price？

这个资产证券化不是跟债券差不多吗，应该是有固定的票面利率和到期日，可以随便更改到期时间吗？比如提前偿还本金，相当于提前赎回了是所有的ABS和MBS都可以的吗？还有延期了，那是继续支付票面利息到新的到期日吗？

请问这里的边际量怎么理解呢

等额本息还款不是越往后面还的利息越少吗，打个比方贷70万，连本带利还100万，还了三年还了30万，如果现在转贷，不还是要贷70万去还上一家银行未还的70万，这70万贷出来，肯定连本带利是要高于70万的，那会有老师说这种转按揭的情况发生吗

Module 2-Practice Problems-Question 13- A选项错在哪儿？没有看出A选项和书VI. A conflicts of interest-Disclosure of Conflicts部分的区别在哪儿？

这里的第D步骤，算cost ，为什么要调成期初模式？

授予日的价格为什么是19.25而不是72.37？19.25是结算日的价格。

为什么这个题可以YTM改变，YTM不是可以简单理解成将未来现金流折现的折现率的平均值吗

如果ε与X之间存在相关性，则会产生序列自相关、多重共线性还是异方差？还是属于M3中遗失重要变量，会产生序列自相关和异方差问题？

这里c乘以4就不用复利了吗