请问老师，72页概率第二个案例3/8是怎么算出来的？麻烦老师告诉我

29.看不懂这题目，考的什么知识点，怎么解答，谢谢

请问The structural model relies on accounting statement data, rather than market prices, and is therefore subject to being manipulated by the firm. 这句话是正确还是错误的呢？

为什么B不对？

这几个方法 老师给描述一下 进行对比 谢谢

1.从benchmark of bond portfolio开始，可以理解为长期国债对后面那些因子的影响都是一致的么？对于这一块一直不太清楚 2.FED model这个缺点，inflation的影响，可以间接的认为使得更被低估么？因为equity是real的，而bond还包括了inflation，所以bond的收益会显得更高。可以这么理解么？

13.不是应该选lower吗，与本金完全摊销的债券相比，部分摊销的债券的PMT不是更低吗，这样理解有没问题，解答这个思路还有这道题，谢谢

原版书课后题 R41-Q16 请问该题问的是关于black model的哪个知识点？

关于structual model的两个点，第一个点的with specific maturity对吗？权益会有期限？

请问2010年的ips的question1的partB中，为什么pmt只考虑了每年往TDA账户中的contribution，却不考虑每年的salary和living expense?