老师，您看下我这样算出来的差额125-124,4044为什么不对呢？我这样算出来的124,4044是什么东西呢？

为啥双尾的H0是 u=1.7？画成正态分布图是什么样的？

老师，这个MI不是AI的后阶段么？AI需要人来告诉怎么做，if then么。MI是可以自己learn么。 强化老师说MI是达到人工智能手段？

请教2012年上午题，个人IPS D题 time horizon可以回答比原来短吗？因为五年过去，距离退休近了 liquidity needs 比原来高了，也是因为离退休近了

为何不考虑统计误差？

在讲duration of payer swap时为什么floating的duration小，而fixed的duration大，还有为什么r利率看涨时duration调小

请教，2012年个人IPS A题，为什么不考虑第二段最后一句，Alonso annually provides approximately 30000 to local sporting leagues... 作为每年支出，在计算PMT时扣除？

课件ppt111说到semi-annually reset swap，the duration of the floating payment is 0.5,但是视频里老师说的是0.5*reset term，就是0.25，这是不是矛盾了

老师可不可以说，3年期zero-coupon的YTM就是3年期的spot rate？

为什么153页expense是用average0.75汇率，155页expense用historical0.7汇率