老师好， 这图里的swap 的例子不知道我的理解对吗？我的理解如下: A 的competitive advantage 是固定利率10%， B 的competitive advantage 是浮动利率6MLibor+ 1%， 但是A 想付浮动，B想付固定， 于是两个互换一下，于是B 付A 10%, A 付银行10%; 同样，A付B 6MLibor+ 1%, B付银行6MLibor+ 1%。 B 的competitive advantage 是浮动利率6MLibor+ 1% 的原因是不是因为B的固定利率11.2% 已经不是competitive advantage? 谢谢。

老师 这里为什么用了期望值的概念？

老师 ln是神马啊 看不懂解析

老师 16题啥意思

老师为什么是个互斥事件

老师 总和不是1？为啥？

老师 为什么 8% 的概率是0.5 因为等于均值概率都是0.5？没懂

老师你好，notes上第13题我是这样算出来的，比较得1.98%最大，所以选A。按讲义上给的公式写的（已写在纸上），但答案是C。我的算法不正确吗？

老师好。这题的B选项为什么不对呢，他违反的原因不正是因为他没有事前披露吗？C选项读起来也不通顺，他违反是因为他本不该收这笔钱。这不能叫原因吧。为什么本不该收这笔钱，不还是回归到根本原因就是没有事前披露吗，求解。

显著性水平上升，一类错误概率增加，为什么？