P369的case 5，感觉这个人还违反了Ⅲ(A) Loyalty,prudent,care和Ⅲ(C) Suitability对么

P368的case 2，感觉这个人还违反了Ⅲ(A) Loyalty,prudent,care和Ⅲ(C) Suitability对么

P368的case 3，感觉这个人还违反了Ⅲ(A) Loyalty,prudent,care和Ⅲ(C) Suitability对么

可以用金融计算器算年金的键去算吗，FV=200W，PMT=5W，N=3，I/Y=4，但是算出来的数不等于B选项。

为什么riskier wage, higher correlation, need less insurance? 工资不稳定不是更应该需要保险吗？ 为什么higher human capital, loswer financial capital, need more life insurance?

老师这题选C也是对的吧？

如果永续年金是先付模式的话（t=0 就收到2000刀）求PV0也是=A/R吗？和后付模式的算法有不同吗？

这里的inputs中的covariance是用来计算啥的哦

Case 中 Country C 的 Spot Rates 的从14%到10.7% 呈现 Term Structure 向下倾斜的曲线。然而后文中预测该国央行会介入，导致“收益率曲线”向上倾斜。 Country C: “To improve liquidity, Country C’s central bank is expected to intervene, leading to a reversal in the slope of the existing yield curve. We assume that future spot rates will be lower than today’s forward rates for all maturities.” 我的问题是：（1）根据Spot Rates原先的收益率曲线大概是什么样的？能否用图片解释它和 Spot Rate的曲线的比较？ （2）预测央行介入后收益率曲线向上倾斜，那么是否可以认为Spot Rate 向上倾斜？那么forward rates 曲线不是应该都在Spot curve上方吗？？？ 但为什么预测中又说：future spot rates will be lower than today's forward rates for all maturities?

这个是业绩前给的，接受不是会违反独立客观性吗？不是不能接收吗