百题case2第二问，想问delta小y/小y和小y增长率不一样么？为什么这里不用最后一列的labor productivity

老师好，线性相关的六个assumption里，X not random是确定的； X与error term不相关。那error term应该是随机的？

百题110页第1题 什么不是按我写的这样算的 而是直接减去75 和公式不一致吖

DCF model, DDM, GGM 有什么关联吗？什么情况下用什么？

老师在126页面第45：50时候，讲CHEVBYSHEV'S INEQUALITY 和 confidence intervals的区别，我觉得老师没讲清楚，为啥说chevbyshev's inequality 没有确切的区间，所以probability只能知道最小值，所以用大于等于符号。但是如果题目给了u和标准差，岂不是又已知k，岂不是chevbyshev's inequality也会知道确切的区间吗？ 我觉得老师解释他们两之间的区别解释的很模糊，他没有在同样的已知条件下，讨论这两个东西的区别，比如说同样已知k或者u或者standard deviation.

1. 老师，置信区间为什么宽带越窄，估计准确度越高？ 2. 基于1的结论， width=2k s/根号下sigma，应该是k越小越好。 可是k如果越小，置信度越小，置信度越小估计准确度应该越低啊。比如，1.96和2.58，1.96对应的置信度是95%，2.58对应的置信度是99%，应该是99%置信度的估计准确度越高才对啊。我为什么会有这样的结论？错在哪？

老师不好意思，在这里连续提问 1. 黑笔画的地方，为什么说方差知道了，k就服从标准正态分布？ 2. 这个k是什么，是Z-value吗？（z-value ～N（0，1）我知道） 3. 为什么方差未知，就不服从正态分布？

老师我举个例子，你看说的对不对 95%置信度的含义： 做100次抽样，其中有95次的置信区间（问：置信区间是这个吗：u-1.96sigma/n～ u+1.96sigma/n）包含了总体真值。

请问life insurance算human capital还是financial capital？

这里的liquidity needs和一型计算 return里的liquidity needs有啥区别