Johnny2024-07-15 19:28:51

同学你好，第一问是天使投资要放哪个账户里。文中说more than half of all angel investments lead to a loss，绝大部分天使投资都是亏钱，既然大概率是亏损，那就把它放到taxable里面，产生loss可以抵税。他给的答案也是这个思路，Held in the taxable account, the Lees can use any losses generated to offset gains elsewhere in the account.
夫妻两一共会新收到500万，其中250万拿去做天使投资，那么还剩下250万。文中已经说了The remaining $2,500,000 will be invested to maintain the 60/40 asset allocation using the same strategies employed for their other liquid assets. 他是要确保所有的流动性资产中，60%投股票，40%投债券，从表中能看出他有600万投了股票，400万投了债券，那加入了250万后，总共就有了1250万的流动性资产来做60/40配置， 因此首先能确定的是750万会投股票，500万投债券。大原则是active的策略的turnover比较高，所以应该放在TDA账户中，此外税率较高的资产放在TDA中。