用同学2024-02-07 17:10:45
用同学问下这道题要是计算 taxable account的range 变化 range/(1-tax rate)，究竟应该用哪个税率tax rate? 用 interest income tax rate 35% 还是 capital gain and dividends tax 25%呢？ 这个+-8%对于taxable acccount的range怎么知道是题目默认指的是税前还是税后的range呢？谢谢！
回答（1）
Johnny2024-02-08 15:09:35
Johnny同学你好，税后的range是在税前range的基础上除以（1-t），这边是TDA以及taxable account都是±8%的range，那这里应该是taxable account的range切换成8%/（1-t）,而不是TDA的range变成8%×（1-t）。这里无论税率是20%还是35%，资产权重的变动幅度都还没有超出taxable account的range，因为现在资产权重离SAA偏离了10%，而taxable account的range最窄也是±10%，于是TDA需要rebalance，因为权重偏离幅度超过了8%，而taxable account是把range调宽
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