Leo2023-07-12 21:10:39
Leo第四问，keep the strategic asset allocation risk levels the same in both types of retirement portfolios，这句话对判断TA和TDA账户rebalance频率并没有帮助啊。视频解析中讲：因为客户希望少交税，因此TA账户需要减少rebalance的频率，可以直接判断答案选A。
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Essie2023-07-13 10:33:08
Essie你好，本题应该从其他条件都相同的，taxable和TDA账户中，税收对组合波动的不同这个角度来考虑。
现在有两个账户，taxable和TDA，现在要求两个账户中的风险相同，是可以判断两个账户中相对再平衡的次数的。
因为税后账户的波动率要小于税前账户的波动率。taxable账户中每次再平衡，无论有损失还是收益，都需要交税或者抵税，所以会导致taxable账户中的波动更小，因此为了达到和TDA账户相同的波动，应该降低taxable账户中再平衡的次数。
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risk level相同的这句话表示两个组合其他条件都一样，在只考虑tax因素的变化下，考察rebalance频率高低，对吗？
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是的，可以这样理解。
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