Johnny2023-06-16 01:50:15

同学你好，题目问的是在客户评估的过程中加入行为金融因素，这会带来什么好处。教材提到了4点
1. The adviser understands the client´s financial goals and characteristics. These are considered when developing the investment policy statement. 投资分析师会更加了解客户的投资目标和特点，这会有助于构建IPS
2. The adviser maintains a systematic (consistent) approach to advising the client。分析师能用更为系统化的方法来指导客户。
3. The adviser invests as the client expects. 分析师会根据客户的期望来做投资
4. The relationship benefits both client and adviser. 客户和分析师之间的关系会更为融洽
也就是说如果分析师能够评估投资者身上的行为偏误，在对客户做投资规划时考虑到这些因素，那么就能达到以上四点好处，这是点并没有直接提到投资组合风险会下降，而主要是对客户和分析师之间的合作和关系会有很大的增益