frr07172018-11-25 14:52:40
frr0717如图 谢谢老师!
回答（2）
最佳
Chris Lan2018-11-26 15:39:36
Chris Lan同学你好，
违反利益冲突的情况，不是你划黄色的这句，是前面的语句。
这个人销售前端收费和后端收费的基金，而且前端收费的基金的佣金更高一些。但这个人只跟客户说他会收佣金，但没有具体的说明前端和后端其实是不同的提佣比率，因此违反利率冲突。
- 评论（0）
- 追问（6）
- 追问
-
那黄色这句, 和选项什么关系呢...
- 追答
-
同学你好，
黄色这句和选项没什么绝对关系。你可以理解为干扰项，为了干扰你，让你觉得他自己也买了这个基金，就是跟客户“站在一起”。
- 追问
-
那B选项, 是哪里体现了她违反了呢?
- 追问
-
您的意思是说, "个人只跟客户说他会收佣金，但没有具体的说明前端和后端其实是不同的提佣比率"同时违反了A和B对吧?
- 追答
-
同学你好，
对的，就是这个意思，两个产品提成比率不同，他又不跟客户说。他天然的就有推荐高提成产品的冲动，所以这是利益冲突。
- 追问
-
谢谢
Vincent2018-11-25 16:00:22
Vincent同学你好，这个销售会把20%的commission也投入自己推荐的基金以证明自己是真的看好这个基金。
他只披露了自己有commission, 没有披露commission的具体情况。从题干中可以看出，她更推荐前段收费的基金，而前段收费的基金在费率上更贵，所以她也应该把这个信息向客户披露，没有fully disclosure, 所以说是违反利益冲突
- 评论（0）
- 追问（2）
- 追问
-
我的意思是, "把20%的commission也投入自己推荐的基金" 和 "只披露了自己有commission, 没有披露commission的具体情况" , 这两者貌似没什么关系啊?
- 追问
-
您的意思是不是, 他把20%的commission也投入自己推荐的基金, 而这个基金正好是前端收费的, 并且前端收费比后端收费要高-->于是产生了利益冲突? 就要披露? 对不...
评论
0/1000
追答
0/1000
+上传图片