ly2023-05-14 18:25:59
ly这个题是否还需要考虑总资产的结构，里面可配置的金融资产一共只有90万
回答（1）
最佳
Essie2023-05-15 09:50:00
Essie你好，不需要考虑其他的，仅根据题干中对于旅行基金的描述，根据投资期限和希望达成的程度选择流动性最佳的组合即可。
虽然目前可配置的金融资产有90w，但是这90w中我们并不知道有多少用来作为旅行基金，有多少用来满足客户的其他目标，所以不需要考虑这90w的资产配置。
- 评论（0）
- 追问（4）
- 追问
-
题目问portfolio，只有金融资产可以用于构建portfolio，其它的资产要么是estate，要么是未来可能收入的pv值，所以还是要考虑90万金融资产吧
- 追答
-
旅行基金大概率是从这90w的金融资产中做投资来的，这没问题。但是这90w都作为旅行基金的portfolio进行投资，还是90w中拿出15w来做投资以满足未来的旅行支出需要，毕竟旅行大概花费17w，是远远低于90w的。具体旅行基金的规模多大，这个是题目并没有说的，所以我们并不需要考虑组合的价值是多少。这也并不影响我们到底选择哪个选项呀。
- 追问
-
要考虑90万才能选出来porfolio2吧，如果是portfolio1和3 ，90万*0.05=4.5万，90万*0.1=9万，其它的投资的流动性很难保证一年以内能够凑齐17万呢
- 追答
-
这样理解也行，只要确保这部分资金可以达成目标，选择最稳妥且流动性最好的组合。
评论
0/1000
追答
0/1000
+上传图片