Asher2023-02-12 16:13:27
Asher第一第二点哪里错了？ 第一点trust是estate工具 并且有gift tax exempt 保险也是tax exempt 也是可以作为estate工具提供estate流动性
回答（1）
最佳
Johnny2023-02-14 13:45:05
Johnny同学你好，这里的核心是怎么为未来的遗产税提供资金，原因就是我们交了保费，留下的遗产就少了，所以相当于你把部分本来要交税的钱，拿去买了保险，这个回答是最切题的。
1. 与信托类似，保险可以产生税收和遗产规划方面的好处。这句话本事是没错的，但说的节税是指保险的理赔不用交税。与这个核心问题无关。
2. 人寿保险的死亡抚恤金要么免税，要么通常按优惠税率征税。这句话本身是正确的，但是和上面一样的问题，没有触及到核心。
3. 投保人支付的保费在其死亡时既不是其应税遗产的一部分，也不受无端转让税的限制。这句话说出了怎么样为未来的遗产税提供资金，那就选C
所以1和2两句话本身正确，但是没有切合到Alistar的具体投资场景中
- 评论（0）
- 追问（2）
- 追问
-
老师 死亡抚恤金要么免税 要么优惠税率 但是为什么计算 coverage的时候 说通常要20%的税（题目里基本都是20% 挺高的了） 这样算after tax insurance needs=pre needs/(1-tax rate)
- 追答
-
同学你好，就这里存在一个问题，就是考纲会给出一些常识性的结论，但题目中的条件却可能与常识相悖，这里还是得看书中的example或者exhibit在做相关计算时是否包含这些税，然后我们在计算时也是依样画葫芦来练习
评论
0/1000
追答
0/1000
+上传图片