Chris Lan2022-10-17 13:32:48

同学您好
当建议B同学转换为plus account时，K同学是否违反了CFA协会的任何准则？
B同学的持仓价值是300000，超过了50000，而且几乎是每天交易股票的，再者，B同学是一个active trader，说明也不是buy and hold策略的交易者。所以向B同学推荐PlusAccount是适合的，是有勤勉尽责的基础的，所以不违规，因此这个题选A。
对于B客户，他的账户金额为300000，而且是交易股票，根据PlusAccount的费率结构，前0-250000是按2%收费，下一个250000，按1.5%收费。因此B客户的交易成本为250000*2%+50000*1.5%=5750。而B客户原来的交易佣金是9100，如果节省到原来的70%，则9100*70%=6370，因此相对而言5750要比6370还要低一些。