Ms Q2022-08-20 17:44:18
Ms QQ6，review的频率可以按照客户不同啊？
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Chris Lan2022-08-21 21:43:19
Chris Lan同学您好
IPS的review通常无重大变化的情况下是至少每年更新一次。但如果客户的情况发生了重大变化（例如，继承了一大笔钱，生大病要长期住院之类的）都必须立即对客户的IPS进行更新，因为客户情况发生变化之后，投资目标，风险承受能力和约束等都可能随之而变化。
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report是至少每季度一次，但review是至少一年一次？
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同学您好
这里所说的季度评估是指评估客户的IPS。而report投资的statement一般是每季度给明细的。这同两个不同的概念。
协会对于IPS更新频率（评估客户IPS是否要变化）是至少每年一次，因此有些客户每季度就评估一次也是可以的。只要这种做法没有建立在伤害其他客户的基础之上即可（正文没有体现这一点）。
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