Chris Lan2022-08-18 14:12:53

同学您好
正文一开始说，这个公司的客户都是比较保守的。
Foster’s clients range from individuals with very conservative risk profiles allowing only money market instruments to large institutional investors with higher risk tolerance profiles.
一般来说，我们正确的流程是当IPS允许，客户允许的情况下，我们才来研究加入一个新资产（哪怕是模拟的）对客户投资组合的影响。而不是先测试了，再看IPS或客户是否允许，这个步骤就反了。因为做测试的目的，就是想把这个资产加到客户组合，否则测试干嘛呢。
因此他这里加入了REIT是没有先确认IPS以及客户是否允许的，再者也没有讨论是否适合客户。毕竟这个投资品的风险比较高。