kevin2022-07-24 22:41:57
kevin老师，这题麻烦解答下
回答（1）
Chris Lan2022-07-25 14:25:11
Chris Lan同学您好
这个客户承担风险的能力是很低的，这个时候应该使用更为保守的投资策略。但是顾问建议激进的投资策略，这可能是不适合客户的。
但我们在判断适合性的时候，是站在整体组合的角度来看的，因此在这种下，整体组合中一小部分激进一些也许是可以的。但整体肯定是不行的。
所以当客户有多个组合时，其中的某个激进一些，但整体还是保守的，这样是适合的。
A是不对的，这个人已经60岁了，打算65退休，就剩下这几年的工作了，这5年的工资不太可能有巨大上升，因此这个原因不行。
C说延迟儿子的需求，这也解决不了本质问题，因为就算延迟了，这些钱，将来也是要给出去。
核心是整体组合角度判断适合性。即整体应该更保守，小部分可以激进。
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