艾同学2022-07-23 20:41:15
艾同学case5第一题，基础班讲到fair部分的时候提到针对不同类型的客户，可以提供不同的服务，向客户充分披露即可。例如多付钱可以享受更高级的服务。所以这里不应该也至少把这个模型披露给个人投资者嘛？
回答（1）
Chris Lan2022-07-25 09:27:42
Chris Lan同学您好
在与不同类型的客户打交道时使用不同的投资模型并不违反III(B)准则。ATM模式可能只适合机构客户，因为他们的投资组合规模更大，以及其他因素。III(B)准则要求会员和考生在宣传投资建议时公平对待所有客户；对先前的投资建议做出重大改变时，应该通知所有的客户，并特别关注那些根据先前投资推荐做出投资或可能产生影响的客户。每个客户都有独特的需求、投资标准和投资目标，所以并不是所有的投资机会都适合所有的客户。
不适合个人客户，就没有必要特别和个人客户说的。
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