Chris Lan2022-07-22 10:31:26

同学您好
Goal Achievement：对私人客户来说，一个成功的投资计划是在可接受的风险范围内达到客户的目标。 在对投资计划没有实质性调整的情况下，客户应该维持可能满足他/她的长期目标（是否还走在能达成未来目标的正确道路上）

Process Consistency过程的一致性。财富管理经理在评估成功时可以考虑以下几点：（简单来说有没有按IPS来执行）
1）如果财富管理经理选择三方基金管理公司来实施客户的投资组合，那么这些基金管理公司相对于自己的基准表现如何？当财富管理经理建议更换基金经理时，这些更换是否改善或降低了后续投资组合的业绩？
2） 财富管理经理是否遵循了再平衡客户投资组合的规定程序？
3）财富管理经理是否已采取措施减少客户投资组合中的成本？财富管理经理是否忽略了任何减少费用和开支的机会？
4）财富管理经理是否考虑过客户投资组合中的税务问题？
5）对于有ESG偏好的客户，财富管理经理是否相应地实施了客户的投资组合策略？
6）如果财富管理经理使用战术性资产配置，战术头寸调整如何影响投资组合的业绩？
7）财富管理经理是否与客户保持持续的对话，以评估客户目标、投资期限、风险承受能力和其他相关因素的潜在变化？
8）在适用的情况下，财富管理经理是否已将投资策略与客户的遗产计划和慈善目标相协调？

Portfolio Performance：这就是计算一个组合当前的回报。比如说算出来等于10%。但10%的回报能不能达成目标，这个要看客户的目标。而业绩展示只是算一下业绩表现，并展示出来。