艾同学2022-07-13 06:59:20
艾同学原版书R22例题7第二题，在对new money进行重新配置的时候要求按照股：债=6:4，也就是股7.5million，债5million，按照税收优惠，为什么不把7.5million全部配置在TA
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Chris Lan2022-07-13 10:16:46
Chris Lan同学您好
因为主人公两个人各有2.5M的钱进账，其中一个人2.5M在taxable account中，这个比较适合投资天使投资。因此这块钱就投天使投资了。
剩下的2.5M，是指定进TDA账户的，所以这块钱就不会在taxable account中了。
Ivy Lee, 54 years old, will soon receive a $2,500,000 rollover from her company-sponsored retirement plan; this will be deposited in her tax-deferred retirement account.
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new money进行配置后共计12.5m，股7.5m，债5m。同时原配置中债有5m已经都在TDA账户了，并且Ivy的2.5m要进入TDA，那这2.5m配置股票的资金就没有达到税收优惠的最有效吧？
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同学您好
这2.5M就一定会在TDA账户中，因此可以选择一个税前回报更高的投资品，因为TDA投资的时候期间不交税。只是最后取出的时候才交税。
我们所谓的最优先化也是在现有条件下尽可能的最优先。
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