艾同学2022-07-05 22:44:43
艾同学百题case1第2题C选项，这个人配置了短期债权、货币市场基金来分散过于集中的股票的持仓，这正是因为考虑了资产之间的相关性才这么操作的啊，所以C选项为啥不对？另外，A选项中客户哪里表现了心理账户偏差呢
回答（1）
Johnny2022-07-06 17:20:17
Johnny同学你好，这里最关键的是他存在mental accounting，而mental accounting所对应的就是behavioral portfolio theory，其特征是分层投资，并且没有考虑各层之间的相关性。所以他这里就是把资金分为两层，一层是投资于AutoPay股票用于获得高收益，另一层是投资于短期债和货币市场工具，用于维稳。Behavioral portfolio theory也就相当于是goal-based
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