Ms Q2022-06-12 14:10:10
Ms QQ11，suitability of investments里面，为什么每个人要被assign2个portffolio，那些portfolio也不一定都能sufficiently broadly diversify吧
回答（1）
Chris Lan2022-06-13 09:29:38
Chris Lan同学您好
是的。您的理解是没有问题的，这样做确实是有问题的。2个组合显然不能满足所有客户。
N同学起草的合规政策声明是否符合CFA协会的Code and Standards，在投资的适合性和利益冲突的披露方面？
N同学在投资适合性方面说公司有两个组合，是充分分散化的，可以达成所有客户的投资目标，这是有问题的，客户的情况都是天差地别的，只有两个组合是不可能满足所有客户的需要的，而且这两个组合只满足了客户的投资目标，并没有考虑客户投资中的一些限制和约束，所以这个说法是不正确的。另外，关于利益冲突的披露，原则上所有的真实的和潜在的利率冲突都要披露，而不仅仅是跟当前组合有关的才披露，所以这个方法也是错的。
因为两个方面的政策都是有问题的，所以这个题选A。
- 评论（0）
- 追问（0）
评论
0/1000
追答
0/1000
+上传图片