Chris Lan2022-05-13 13:25:43

同学您好
本题问我们投资目标是什么，我们需要根据原文的表述，把原文中提及的投资目标分别写出来。如果目标的金额和优先级是可以预估的，可以直接写上
1）支持P同学退休后的生活方式（高优先级），满足家庭需要（高优先级），资助慈善活动（低优先级）；
2）为孩子提供继承（低优先级）
3）预计年需求：20万欧元，因通货膨胀而逐年增加
4）打算在三年内购买价值1.4M欧元的度假屋
另外，Zik应该帮助量化慈善和遗赠目标（这两个目标还不明确），并确定如何为购买一个度假屋提供资金（这个目标比较有弹性）。

再者，在制定客户投资目标时，私人财富管理经理会考虑目标量化、目标优先级和目标的变更。所以下面还应该讨论一下，关于目标优先级和变更（量化的金额在上面的目标中已经提及了）。因此后面可以再加上一句：
P没有明确说明他慈善活动或子女遗产的具体数额。财富经理Z应该与P继续合作，量化他的慈善和遗赠目标，并决定为购买度假屋提供资金的最佳方式。
回答到这里就足够了。