李同学2022-05-10 09:32:36
李同学老师，关于22年Mock客观题的第20题，没看懂答案，请问具体的理由是什么，体现在哪里？谢谢
回答（1）
Chris Lan2022-05-10 14:25:54
Chris Lan同学您好
这里的问题不是错在某句话，而是错在原则上。
遵守了AMC不能说就一定符合了监管的要求。这个是不一定的，关于这一点协会不可能给任何公司做背书的。因为各国的监管可能会有比AMC更为严格的要求，所以从这一点出发，遵守AMC不代表就一定符合了监管的要求。
解析中的这句就是协会的原话，在P278页。请参见截图。
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谢谢老师，另外问一下 “一视同仁对待“对待这条 family account不包括妻子丈夫和孩子的账号吧？
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同学您好
在我们的体系中，和我们有亲属关系的人的账户分为两类：
直系亲属（immediate families）：一般指住在同一居住地的人（under one roof原则与血缘无关），通常指夫妻双方，此时视为自己的账户（同寝室的朋友也属于immediate families），如果孩子和自己住在一起，也算这种。这类账户视为自己的账户，不视为一般客户，因此不涉及公平对待客户，即fair dealing。
家庭成员（family members）：父母，兄弟姐妹，例如，基金经理家庭成员的付费账户，且受益人不是基金经理，则视同一般客户的账户，这种就涉及fair dealing准则了。因为这些客户就是视为一般的客户。
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