李同学2022-05-09 11:02:18
李同学老师好，我想请问一下官网Practice Q21 和原版书中的例题的区别 ：为什么官网Practice Q21 这里的investment management fee 被看作是referral fee 而不是fee sharing ？ 原版书中的例题这里只看作是fee sharing ， 所以不用disclose? 这两个题目描述的场景不是一样的吗？ 谢谢老师
回答（1）
Chris Lan2022-05-09 12:13:25
Chris Lan同学您好
因为Gabby Sim was hired by GHB after graduating with first-class honors in finance from an international, two-year MBA program.
因为Sim是为GHB工作的。而给他好处的是另外一个公司M2M。
As a reward for their hard work, Yousoff and Wong decided to pay Tan and Chuong a portion of the annual investment advisory fees generated by MGM2.
所以这算是为客户工作的时候，收到了来自非雇主给的好处，但是这些好处可能会跟雇主造成利益冲突。这里收到的好处，并不是介绍服务或业务给的。
而官网这个题是介绍客户给基金获得的好处。介绍服务或产品收的钱属于介绍费。
- 评论（0）
- 追问（2）
- 追问
-
谢谢老师的解析！所以这里的Sim收到的 a portion of the annual investment advisory fees generated by MGM2， 可能会导致Sim 为了拿高一点的被分到的advisory fee 可能会投资不适合客户高风险的投资 --》然后造成和客户的利益冲突， 请问是这么理解下面这句话吗？ “所以这算是为客户工作的时候，收到了来自非雇主给的好处，但是这些好处可能会跟雇主造成利益冲突
- 追答
-
同学你好
Sim是为GHB工作的，GHB应该是和MGM2有业务关系，因此Sim其实为MGM2做一些事情，是为雇主做的。其中MGM2是客户，GHB是雇主。
这里的利益冲突，你可以理解为Sim可能为了多从MGM2拿更多咨询费，而不好好干自己在GHB的工作。因此拿MGM2给的钱，可能和雇主有利益冲突。
如果是和客户有利益冲突，这是涉及利益冲突条款。
additional compensation是获得非雇主给的好处，这些好处无论是在为谁工作时（通常是在为雇主工作时）获得的，只要收到的好处和雇主有利益冲突，就算是additional compensation。
评论
0/1000
追答
0/1000
+上传图片