张同学2022-01-26 21:08:00
张同学我想问下P25页的第四题，文中说到了把孩子的交易花费放在第一位但老师说不对应该把客户退休后的lifestyle放在第一位，是不是这类问客户目标排序的题目都是应该把客户退休后的目标放在第一位呢，其他的类似教育、买房这种都不算第一目标呢
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Chris Lan2022-01-27 11:15:32
Chris Lan同学你好
在个人IPS的时候，客户认为最重要的目标，也许不一定是真正重要的目标。在管理私人财富时，理论上保证客户自身的生活是更重要的，因此通常是保证个人生活方面是优先的，应该先保证退休后的生活，然后再是其他的目标。如果考这类题，最好的回答，是客户的理解的最优也许并不是他真正的最优选择。另外目标的优先与否，不能只看时间，还要看这个目标是否会影响客户将来的退休生活。因此要好好的跟客户沟通和讨论。
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