Chris Lan2022-01-07 14:11:46

同学你好
这个题说的是，当N同学要求他的客户转到M顾问公司时，他是否遵守了CFA协会的职业行为准则？
这件事是发生在N同学离开P公司之后，他在加入了M公司之后才让家人和朋友的账户转换过来，这种情况下他并不违规。离职之前不能带走和背诵客户清单，他的家人朋友应该也不会有很多，所以在离职后，他联系家人和朋友转移账户去新公司并不违规。
另外要注意，只要是雇佣关系，就要体现对雇主的忠诚，哪怕这是不支付薪酬的工作，甚至是口头的连合同都没有的工作，也是一样，以雇佣关系来确定对雇主的忠诚义务。

在判断能不能联系原公司客户的时候，我们的判断逻辑如下：
1.先看是否有非竞业条款（Non-compete clause），如果有非竞业条款那就是不能联系原公司的客户，甚至不能去相竞争的公司工作。
2.没有非竞争条款，要看是在离职前还是离职后。如果是离职前，不能在原公司联系客户去新公司，因为你在原公司工作一天，就要为原雇主体现忠诚。如果是离职后才联系的，这是可以的。但也要注意客户清单是从哪里来的，如果是离职前背诵的客户清单，这也是不行的，也就是说客户清单的来源要合规。但协会也说少数知道几个客户的名字和联系方式是不违规的，这个主要看程度，比如说5个6个，some ,a few这样的表述一般都可以，但2000个，75%的客户这样就不行了，太多了。再者如果只有一个名字（name only）不视为客户清单，客户清单是要让我们能够联系到客户的，所以除了名字，一定要有一个能联系到他的方式，这个方式可以是电话，可以是邮件等，形式不限。